Казахстанцев предупредили о новой волне телефонного и интернет-мошенничества от имени КНБ

14 июля 2025 года Комитет национальной безопасности (КНБ) РК предупредил граждан о резком росте телефонного мошенничества. Лжесотрудники КНБ звонят казахстанцам, сообщая о «подозрительных транзакциях» или «расследованиях», демонстрируют фальшивые удостоверения и требуют перевести деньги на «безопасные счета» якобы для защиты от терактов.

Мошенники также предлагают помощь за вознаграждение — от трудоустройства до решения социальных вопросов. Эти действия квалифицируются по статьям УК РК «Мошенничество» и «Подделка документов». КНБ подчёркивает: настоящие сотрудники никогда не просят перевести деньги. В случае подозрительных звонков следует немедленно обратиться в полицию.

С 2018 года объём онлайн-операций в стране вырос в 26 раз, до 120 трлн тенге, а количество интернет-мошенничеств — в 42 раза. Только в 2023 году зарегистрировано почти 45 тыс. случаев мошенничества, из них почти половина — в интернете. По данным Нацбанка, главные угрозы — социальная инженерия, вовлечение «дропперов» (посредников) и использование ИИ, включая дипфейки.

Нацбанк уже внедрил биометрическую идентификацию, двухфакторную аутентификацию и запустил антифрод-центр. В 2025 году планируется расширить законодательство для возврата похищенных средств, интеграция с зарубежными базами данных и усиление контроля над финансовыми посредниками.

Агентство по регулированию финансового рынка (АРРФР) предлагает ужесточить наказание за участие в схемах с дропперами и создать контакт-центр для борьбы с телефонным мошенничеством. Его задача — деактивация номеров, используемых преступниками, и повышение цифровой грамотности населения.

По словам первого заместителя председателя правления АО “Государственная техническая служба” Республики Казахстан Улыкбека Шамбулова, система антифрод должна работать в режиме, близком к реальному времени. Предлагается создать инструменты для быстрой проверки репутации номеров, ссылок и доменов, а также чат-бот на базе ИИ для помощи гражданам.

Причины роста интернет-мошенничества:

• Массовая цифровизация и слабая кибер-грамотность пользователей.
• Доступность технологий для преступников: IP-телефония, подмена номеров, фейковые сайты.
• Психологическое давление на жертв (страх, доверчивость, обещания легкой прибыли).
• Низкая раскрываемость, особенно если преступники находятся за рубежом.
• Отсутствие единой системы быстрого реагирования и координации между ведомствами.

У полиции часто нет ресурсов, специалистов или мотивации расследовать такие преступления. Препятствуют и сложности технического характера: VPN, анонимные аккаунты, зарубежные платформы.

Кроме того, в росте мошенничеств замешаны и коррумпированные чиновники. Так, недавно в Алматы были задержаны бывшие вице-министры и глава кредитного бюро, у которых изъяли сотни тысяч долларов. По данным АФМ, подозреваемые передавали взятки за лоббирование интересов в сфере информационных услуг.

Власти принимают меры. АРРФР подготовило постановление, ограничивающее выдачу онлайн-кредитов: займы свыше 150 МРП теперь можно будет получить только с подтверждённым согласием через eGov. Для уязвимых категорий (лица до 21 и после 55 лет) вводится обязательное личное присутствие при оформлении займов.

Цель этих изменений — снижение рисков кредитного мошенничества и защита граждан. Однако эксперты считают, что без системного подхода — усиления ответственности, цифрового образования и реального реагирования — побороть рост преступности в этой сфере будет крайне сложно.